FloriBank Compliance
Produtos Proibidos
Diretrizes de aceitação comercial e segurança operacional.
Restrição de Atividades Comerciais
O FloriBank preza pela transparência, segurança e legalidade em todo o seu ecossistema de transações financeiras instantâneas. Para manter nosso arranjo de pagamentos seguro junto aos órgãos reguladores, restringimos estritamente o processamento de pagamentos para determinados modelos de negócios ou produtos.
A comercialização de qualquer item listado abaixo resultará na retenção imediata de saldos para apuração de conformidade e na rescisão permanente do contrato comercial do lojista com o FloriBank.
Lista de Itens Restritos ou Proibidos
Drogas ilícitas e substâncias psicotrópicas
Armas de fogo, munições, explosivos e fogos
Medicamentos sob receita ou de venda restrita
Sistemas de pirâmides e esquemas multinível
Jogos de azar e apostas esportivas não regulados
Produtos de réplicas, falsificações ou pirataria
Conteúdo pornográfico adulto ou erótico explícito
Serviços financeiros sem licença (ex: factoring)
Venda de seguidores, curtidas ou spam em mídias
Streaming ilegal, IPTV ou licenças craqueadas
Leilões de centavos ou rifas virtuais sem autorização
Promessas irrealistas de ganhos (fique rico rápido)
Equipamentos e softwares de hacking ou espionagem
Ingressos e bilhetes de revenda não oficiais
Consequências do Descumprimento
Caso nossa equipe de Compliance identifique transações que violam esta política durante monitoramentos rotineiros de auditorias de transações ou por meio de denúncias:
- As credenciais de API do lojista serão revogadas instantaneamente.
- Os saldos associados serão congelados por até 120 dias para liquidação de reembolsos a compradores legítimos.
- Os dados cadastrais poderão ser reportados ao Banco Central do Brasil no canal do SISCOAF (Sistema de Controle de Atividades Financeiras).